Man in the Middle : ça doit être quand même plus ardu à faire qu'vec
l'ancien phising ,
Et il faut quand même rentrer ses codes CB sur le site ...
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Achète au vrai magasin du coin , c'est pas plus cher et je vois /touche
avant , je l'ai de suite
et sais à qui râler si ça va pas .
Ma banque me demande un abonnement pour voir mon compte via le www :
donc nenni
c'est vrai que ma situation ne me demande pas de surveiller mon compte
au jour le jour.
On Mon, 16 Jul 2007 12:01:41 +0200, "luigi" wrote:
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Je voudrais pas vous inquiéter, mais la majorité des fraudes à la CB ne vient pas d'Internet, mais de l'utilisation de la carte dans la vraie vie. -- Nina
On Mon, 16 Jul 2007 12:01:41 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Je voudrais pas vous inquiéter, mais la majorité des fraudes à la CB
ne vient pas d'Internet, mais de l'utilisation de la carte dans la
vraie vie.
--
Nina
On Mon, 16 Jul 2007 12:01:41 +0200, "luigi" wrote:
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Je voudrais pas vous inquiéter, mais la majorité des fraudes à la CB ne vient pas d'Internet, mais de l'utilisation de la carte dans la vraie vie. -- Nina
luigi
"Nina Popravka" a écrit dans le message de news:
On Mon, 16 Jul 2007 12:01:41 +0200, "luigi" wrote:
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Je voudrais pas vous inquiéter, mais la majorité des fraudes à la CB ne vient pas d'Internet, mais de l'utilisation de la carte dans la vraie vie.
"" le taux de fraude sur les paiements de proximité et sur automate est très inférieur à celui sur les paiements à distance. En 2006, ce taux s'est établi à 0,024 %, contre 0,199 % pour les paiements à distance.""
ça fait un rapport de 1 à10
ici on parle de 20 fois plus http://www.journaldunet.com/itws/it_andre.shtml
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20 fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,""
il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
luigi
"Nina Popravka" <Nina@nospam.invalid> a écrit dans le message de news:
19tm935ectp7ic02ouqqugugarbfcos4a2@4ax.com...
On Mon, 16 Jul 2007 12:01:41 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
je dit toujours : jamais code CB sur un pc .
Je voudrais pas vous inquiéter, mais la majorité des fraudes à la CB
ne vient pas d'Internet, mais de l'utilisation de la carte dans la
vraie vie.
"" le taux de fraude sur les paiements de proximité et sur automate est
très inférieur à celui
sur les paiements à distance. En 2006, ce taux s'est établi à 0,024 %,
contre 0,199 % pour
les paiements à distance.""
ça fait un rapport de 1 à10
ici on parle de 20 fois plus
http://www.journaldunet.com/itws/it_andre.shtml
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20
fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,""
il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
"" le taux de fraude sur les paiements de proximité et sur automate est très inférieur à celui sur les paiements à distance. En 2006, ce taux s'est établi à 0,024 %, contre 0,199 % pour les paiements à distance.""
ça fait un rapport de 1 à10
ici on parle de 20 fois plus http://www.journaldunet.com/itws/it_andre.shtml
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20 fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,""
il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
luigi
Nina Popravka
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" wrote:
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20 fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,"" il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté. -- Nina
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20
fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,""
il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des
numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et
sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des
sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté.
--
Nina
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" wrote:
""Chez Carte Bleue, le taux de fraude oscille entre 1 et 2 %. C'est 20 fois plus que dans le cadre des paiements effectués en face à face,"" il ne faut pas confondre nombre de transactions et pourcentage.
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté. -- Nina
luigi
"Nina Popravka" a écrit dans le message de news:
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" wrote:
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté.
Ca n'a rien à voir: si une CB perdue ou volée et declarée telle, votre responsabilité est ecartée . Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
luigi
"Nina Popravka" <Nina@nospam.invalid> a écrit dans le message de news:
8apn931d1fevcvorj13qne25f8ol4sk233@4ax.com...
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des
numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et
sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des
sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté.
Ca n'a rien à voir:
si une CB perdue ou volée et declarée telle, votre responsabilité est
ecartée .
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social
engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous
n'etes pas le
vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire
rembourser.
On Mon, 16 Jul 2007 21:46:13 +0200, "luigi" wrote:
Je vous la refais : les fraudes à la CB sont souvent faites avec des numéros de carte, date d'expiration, etc volés dans la vraie vie, et sont ensuite utilisés sur Internet pour effectuer des achats sur des sites qui vérifient ces éléments avec beaucoup de légèreté.
Ca n'a rien à voir: si une CB perdue ou volée et declarée telle, votre responsabilité est ecartée . Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
luigi
Nina Popravka
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation. -- Nina
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social
engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous
n'etes pas le
vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire
rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier :
La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L.
132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué
frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte.
De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon
de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de
l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte.
Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de
la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait,
les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par
l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le
délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
--
Nina
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation. -- Nina
Steph
Le 17/07/2007 09:56, Nina Popravka disait:
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Voilà, tu as tout dit, la Banque rembourse ! Et un article tout chaud que je viens de lire à l'instant: http://preview.tinyurl.com/2evuyc
-- Steph Enlever l'.adressebidon.invalid pour m'écrire en privé
Le 17/07/2007 09:56, Nina Popravka disait:
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" <luigi@gmail.it> wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social
engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous
n'etes pas le
vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire
rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier :
La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L.
132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué
frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte.
De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon
de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de
l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte.
Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de
la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait,
les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par
l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le
délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Voilà, tu as tout dit, la Banque rembourse ! Et un article tout chaud
que je viens de lire à l'instant:
http://preview.tinyurl.com/2evuyc
--
Steph
Enlever l'.adressebidon.invalid pour m'écrire en privé
On Tue, 17 Jul 2007 01:16:12 +0200, "luigi" wrote:
Si vous donnez vous même vos codes (quand bien ce soit via social engineering ) vous allez avoir du mal à prouver à votre banque que vous n'etes pas le vrai responsable de certaines transactions et donc à vous les faire rembourser.
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Voilà, tu as tout dit, la Banque rembourse ! Et un article tout chaud que je viens de lire à l'instant: http://preview.tinyurl.com/2evuyc
-- Steph Enlever l'.adressebidon.invalid pour m'écrire en privé
luigi
"Nina Popravka" a écrit dans le message de news:
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Entre la loi et son application ,il y a un monde ..d'avocats .
une telle naïveté est étonnante de quelqu'un qui intéresse un peu à la sécurité informatique
luigi
"Nina Popravka" <Nina@nospam.invalid> a écrit dans le message de news:
i2to939ahjgldgngl00nfs90a2q1hfcno5@4ax.com...
Article L132-4 du code monétaire et financier :
La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L.
132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué
frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte.
De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon
de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de
l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte.
Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de
la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait,
les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par
l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le
délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Entre la loi et son application ,il y a un monde ..d'avocats .
une telle naïveté est étonnante de quelqu'un qui intéresse un peu à la
sécurité informatique
Article L132-4 du code monétaire et financier : La responsabilité du titulaire d'une carte mentionnée à l'article L. 132-1 n'est pas engagée si le paiement contesté a été effectué frauduleusement, à distance, sans utilisation physique de sa carte. De même, sa responsabilité n'est pas engagée en cas de contrefaçon de sa carte au sens de l'article L. 163-4 et si, au moment de l'opération contestée, il était en possession physique de sa carte. Dans les cas prévus aux deux alinéas précédents, si le titulaire de la carte conteste par écrit avoir effectué un paiement ou un retrait, les sommes contestées lui sont recréditées sur son compte par l'émetteur de la carte ou restituées, sans frais, au plus tard dans le délai d'un mois à compter de la réception de la contestation.
Entre la loi et son application ,il y a un monde ..d'avocats .
une telle naïveté est étonnante de quelqu'un qui intéresse un peu à la sécurité informatique
luigi
Rakotomandimby (R12y) Mihamina
luigi - <f7j5tq$gqg$ :
une telle naïveté
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des explications que tu fournis. Ce que Nina a fait est d'apporter justement cette rigueur manquante.
-- "C'est très facile d'avoir des idées de partage quand on n'a rien." Patrice KARATCHENTZEFF
luigi - <f7j5tq$gqg$1@aioe.org> :
une telle naïveté
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des
explications que tu fournis.
Ce que Nina a fait est d'apporter justement cette rigueur manquante.
--
"C'est très facile d'avoir des idées de partage quand on n'a rien."
Patrice KARATCHENTZEFF
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des explications que tu fournis. Ce que Nina a fait est d'apporter justement cette rigueur manquante.
-- "C'est très facile d'avoir des idées de partage quand on n'a rien." Patrice KARATCHENTZEFF
Nina Popravka
On Tue, 17 Jul 2007 15:56:57 +0200, Cyrius wrote:
Je ne sais pas ce qui en est en France, mais en Belgique cela a toujours été. Avant le L132-4, chez nous, c'était assez à la gueule du client et
l'humeur de la banque.
D'où le conseil suivant si vous utilisez le fameux Paypal, toujours vider le solde Paypal avant de payer, de cette manière on force le paiement via la carte de crédit qui lui est associée. Cela permettra en cas de fraude sur Paypal de demander un rejet de débit par l'intermédiare de l'émetteur de la carte. En revanche, réussir à ouvrir un compte Paypal avec un numéro de carte
de crédit volé, ça doit relever des coulisses de l'exploit. J'ai eu une fois à régler un truc par Paypal, et donc ouvrir un compte avec la CB d'un client, il a fallu que je fasse le siège de la compta pour avoir un relevé de banque, afin de rentrer toutes les coordonnées à la virgule près, sinon ça passait pas. Mais en dehors de ça, une fois le compte ouvert, le phishing Paypal est assez à la mode, semble-t-il... -- Nina
On Tue, 17 Jul 2007 15:56:57 +0200, Cyrius <cyrius@belgacom.net>
wrote:
Je ne sais pas ce qui en est en France, mais en Belgique cela a
toujours été.
Avant le L132-4, chez nous, c'était assez à la gueule du client et
l'humeur de la banque.
D'où le conseil suivant si vous utilisez le fameux Paypal, toujours
vider le solde Paypal avant de payer, de cette manière on force le
paiement via la carte de crédit qui lui est associée. Cela permettra
en cas de fraude sur Paypal de demander un rejet de débit par
l'intermédiare de l'émetteur de la carte.
En revanche, réussir à ouvrir un compte Paypal avec un numéro de carte
de crédit volé, ça doit relever des coulisses de l'exploit. J'ai eu
une fois à régler un truc par Paypal, et donc ouvrir un compte avec la
CB d'un client, il a fallu que je fasse le siège de la compta pour
avoir un relevé de banque, afin de rentrer toutes les coordonnées à la
virgule près, sinon ça passait pas.
Mais en dehors de ça, une fois le compte ouvert, le phishing Paypal
est assez à la mode, semble-t-il...
--
Nina
Je ne sais pas ce qui en est en France, mais en Belgique cela a toujours été. Avant le L132-4, chez nous, c'était assez à la gueule du client et
l'humeur de la banque.
D'où le conseil suivant si vous utilisez le fameux Paypal, toujours vider le solde Paypal avant de payer, de cette manière on force le paiement via la carte de crédit qui lui est associée. Cela permettra en cas de fraude sur Paypal de demander un rejet de débit par l'intermédiare de l'émetteur de la carte. En revanche, réussir à ouvrir un compte Paypal avec un numéro de carte
de crédit volé, ça doit relever des coulisses de l'exploit. J'ai eu une fois à régler un truc par Paypal, et donc ouvrir un compte avec la CB d'un client, il a fallu que je fasse le siège de la compta pour avoir un relevé de banque, afin de rentrer toutes les coordonnées à la virgule près, sinon ça passait pas. Mais en dehors de ça, une fois le compte ouvert, le phishing Paypal est assez à la mode, semble-t-il... -- Nina
luigi
"Rakotomandimby (R12y) Mihamina" a écrit dans le message de news:
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des explications que tu fournis.
je ne fournis aucune explication, et ne fais que m'inquieter de techniques de phising de plus en plus sophistiquées qui risquent de vider le compte banquaire de quelques uns.
luigi
"Rakotomandimby (R12y) Mihamina" <infogerance@asso-polyvalente.fr> a
écrit dans le message de news: 5704507.Rz19oCi4CW@asso-polyvalente.fr...
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des
explications que tu fournis.
je ne fournis aucune explication,
et ne fais que m'inquieter de techniques de phising de plus en plus
sophistiquées
qui risquent de vider le compte banquaire de quelques uns.
"Rakotomandimby (R12y) Mihamina" a écrit dans le message de news:
Oui ben ta naiveté elle est démontrée par le manque de rigueur des explications que tu fournis.
je ne fournis aucune explication, et ne fais que m'inquieter de techniques de phising de plus en plus sophistiquées qui risquent de vider le compte banquaire de quelques uns.
