Coût global

Le
h. lion
1) J'achte 100 actions de SICAV pour 1000 EUROS
2) L'anne n+1, la banque rduit de 10 mon nombre
d'actions pour tenir compte des frais de gestion
3) Il me reste donc 990 actions pour lesquelles le cot
d'acquisition = cot global est toujours de 1000 EUROS et
non de 990 x 10 = 9900 EUROS comme le calcule MONEY 2004
4) Si l'action est cte aujourd'hui 11 EUROS, la valeur
boursire de mon portefeuille est de 990 x 11 = 10890
EUROS, la plus-value est de 10890 - 1000 = 890 EUROS soit
8,9 % or MONEY calcule une plus-value de 10890 - 9900 =
990 EUROS soit 990/9900 = 10 % et non 8,9 % !!!
5) la seule faon d'entrer cette rduction d'actions
(frais de gestion) est l'option "suppr. d'actions", alors
que faire ?
6) Question subsidiaire : si la banque dcomptait des
EUROS au lieu d'actions, comment en tenir compte ?

Merci pour vos conseils clairs
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Ricky [MVP]
Le #12103171
Bonjour *h. lion* (et tous les lecteurs)
| 1) J'achète 100 actions de SICAV pour 1000 EUROS
| 2) L'année n+1, la banque réduit de 10 mon nombre
| d'actions pour tenir compte des frais de gestion
| 3) Il me reste donc 990 actions pour lesquelles le coût
| d'acquisition = coût global est toujours de 1000 EUROS et
| non de 990 x 10 = 9900 EUROS comme le calcule MONEY 2004
| 4) Si l'action est côtée aujourd'hui 11 EUROS, la valeur
| boursière de mon portefeuille est de 990 x 11 = 10890
| EUROS, la plus-value est de 10890 - 1000 = 890 EUROS soit
| 8,9 % or MONEY calcule une plus-value de 10890 - 9900 | 990 EUROS soit 990/9900 = 10 % et non 8,9 % !!!
| 5) la seule façon d'entrer cette réduction d'actions
| (frais de gestion) est l'option "suppr. d'actions", alors
| que faire ?
| 6) Question subsidiaire : si la banque décomptait des
| EUROS au lieu d'actions, comment en tenir compte ?
| Merci pour vos conseils éclairés

En relisant le message je constate que Money n'est pas le seul à calculer bizaremment ... :)
Cette pratique est un arrangement maison de la banque qui n'a rien d'une gestion claire.

Solution simple :
Vendre le nombre d'action prélevé pour la valeur prélevée par la banque, entrer cet argent en compte de liquidités, le virer du compte de liquidité vers un compte caisse au départ duquel il sera utilisé pour couvrir les frais de gestion.
--
Ricky [MVP] Visitez les faq....
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